维金携手多家知名银行,为撮合型交易平台提供一站式交易合规解决方案,助力企业解决资金合规、商户信任、税务风险、支付等问题。
维金业财融合解决方案是以维金业财通产品为基础,以金融级别账户体系为根本,对内打通企业各业务、财务系统,对外接入银行、支付机构等通道,实现业财数据联动和交互,进行实时记账和数据分析,实时产生数据报表,同时实现对监管营收资金的按时、保量上缴,监控资金欠款、资金在途,确保营收资金的安全、准确。帮助企业不同业务或岗位的管理层有效洞察和理解运营数据,快速做出业务决策,真正实现企业业财一体化。
维金连锁零售解决方案是基于连锁零售场景,为品牌客户提供的一整套在线化、电子账户、易对账、灵活分账、资金合规的解决方案,用于连锁加盟分账、采购支付、供应链上下游支付、资金划拨的场景,可实现品牌企业资金管理的合规性和账务全面掌控,高效对接和使用,降低非必要支出,助力品牌降本增效,满足业务的快速增长需求。
新能源行业解决方案借助了银行的合规方案来处理资金,所以不存在“二清”问题,也解决了客户资金流转中不必要的税费问题。
维金针对大型企业集团,提供创新的“1+1+N”模式综合服务—— 1,是站在顶层设计角度,提供完整的产业金融战略咨询; 1,是站在底层建设角度,提供坚实可靠的产业金融基础设施建设; N,是站在联合运营角度,提供基于场景(N个)的金融业务赋能。
物流业是国家经济支撑性产业,2009-2017年,全国社会物流总费用在GDP中的占比由18.1%下降至15.5%,但与发达国家物流费用占GDP约10%的比例相比还有很大差距,提高物流效率,降低物流成本成为政府、物流生态圈企业力争实现的目标。
从行路难,到如今交通的四通八达,我们每时每刻都在见证着城市的快速发展。随着云计算、大数据和人工智能在各行各业中的普及,交通出行的方式也发生很多改变。
B2B行业正在步入快速发展期。目前,我国主要B2B平台覆盖范围在全国快速拓展,对城市的覆盖深度也在不断地加深。
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日期:2019-08-19
来源:支付界
据支付界获悉截至目前全国20多家第三方支付机构被央行勒令停止新增商户,要求限期整改;清理存量非法商户;北京地区最为严重,占比过半;其中不乏老牌支付机构。此次停新范围大部分为互联网支付业务,线下收单受影响较小。
停止新增商户由来已久,早在2014年4月份因为银行卡预授权风险事件,导致汇付天下、富友、海科融通、盛付通、捷付睿通等在内的8家支付机构被停止接入新商户,当年影响最大的所属汇付天下,一年多的时间未能开展业务。对于此次事件,汇付天下副总裁刘钢在接受南都记者采访时首次开腔回应了预授权问题。他坦承,过去两年,汇付天下确实因将抢占市场放在第一位,对于风控的重视程度不够,造成了在此次预授权事件中中招。“两年走了四年的路,对于央行的惩罚,我们服”。
为何被停止新增商户
据支付界了解到,停止新增商户的主要原因如下:
1、为境内外博彩、黄金、炒汇类互联网非法交易平台提供支付服务。
2、通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务,涉嫌逃汇等。
3、未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。
4、存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。
5、严重违反反洗钱规定,交易监测不到位、风险事件处置不力等。
加强商户身份审核
近日央行向支付机构下发《金融风险提示函》,要求支付机构加强商户身份和开户意愿核实等工作提出明确要求,重申针对部分支付机构对聚合服务商拓展商户的真实性、合法性缺少必要、严格审核,未履行商户审核的主体责任。《金融风险提示函》指出,经监管调查发现主要风险点包括:
一、批量传输商户资料,商户真实性无人负责。
根据监管调查发现,部分支付机构通过与聚合技术服务商签订服务协议,将商户审核责任及其带来的风险损失转嫁至聚合技术服务商,部分大型聚合技术服务商通过其自身展业APP实现商户申请资料在线录入,远程发展商户,并未实地对商户进行确认。部分聚合技术服务商与支付机构商户管理系统对接,实现申请资料在线批量传输,支付机构系统自动接收申请资料,既无实地核验,也未核查商户营业执照的真实性,造成出现大量虚假商户。
二、变相接入网络赌博等非法交易平台。
监管调查发现,一些网络赌博平台为掩人耳目,利用支付机构及其聚合技术服务商对商户审核形同虚设的漏洞,申请多个商户收款码,转移至赌博网站用于分散收款,以达到规避交易监测的目的。8月12日,财付通也向微信支付服务商发出通知称,基于系统风控、用户资金安全等方面的考虑,将加强对其商户的进件审核要求,升级身份识别的认知标准。自2019年9月10日起,新入驻的商户需要按照新标准进行客户身份识别,符合新标准的商户才能使用微信支付相关功能。若商户未按照新标准完成客户身份识别,将限制微信支付相关功能。
支付监管要持续从严
7月18日下午,人民银行副行长范一飞赴支付结算司党支部开展 “不忘初心、牢记使命”主题教育调研座谈会中指出,市场经济越发展,支付结算越重要,近年来,社会各界对支付领域越来越关注,对支付结算工作提出了更高的要求。
范一飞深刻阐述了支付结算工作面临的形势,并对强化支付市场监管提出具体要求:
一是支付监管要持续从严。目前国内银行、支付机构数量较多,业务水平参差不齐,要进一步加强监管服务,优化机构服务能力。
二是风险防范要及时加强。针对支付市场出现的个别风险苗头,要注意防范和化解风险,同时要平稳过渡,避免引起市场、业务、交易量震荡波动。
三是打击违法违规行为要见实效。近期电信诈骗以及为网络赌博等非法行为提供支付通道的情况频发多发,必须按照国务院部署,从支付结算领域下大力气予以整治。