维金携手多家知名银行,为撮合型交易平台提供一站式交易合规解决方案,助力企业解决资金合规、商户信任、税务风险、支付等问题。
维金业财融合解决方案是以维金业财通产品为基础,以金融级别账户体系为根本,对内打通企业各业务、财务系统,对外接入银行、支付机构等通道,实现业财数据联动和交互,进行实时记账和数据分析,实时产生数据报表,同时实现对监管营收资金的按时、保量上缴,监控资金欠款、资金在途,确保营收资金的安全、准确。帮助企业不同业务或岗位的管理层有效洞察和理解运营数据,快速做出业务决策,真正实现企业业财一体化。
维金连锁零售解决方案是基于连锁零售场景,为品牌客户提供的一整套在线化、电子账户、易对账、灵活分账、资金合规的解决方案,用于连锁加盟分账、采购支付、供应链上下游支付、资金划拨的场景,可实现品牌企业资金管理的合规性和账务全面掌控,高效对接和使用,降低非必要支出,助力品牌降本增效,满足业务的快速增长需求。
新能源行业解决方案借助了银行的合规方案来处理资金,所以不存在“二清”问题,也解决了客户资金流转中不必要的税费问题。
维金针对大型企业集团,提供创新的“1+1+N”模式综合服务—— 1,是站在顶层设计角度,提供完整的产业金融战略咨询; 1,是站在底层建设角度,提供坚实可靠的产业金融基础设施建设; N,是站在联合运营角度,提供基于场景(N个)的金融业务赋能。
物流业是国家经济支撑性产业,2009-2017年,全国社会物流总费用在GDP中的占比由18.1%下降至15.5%,但与发达国家物流费用占GDP约10%的比例相比还有很大差距,提高物流效率,降低物流成本成为政府、物流生态圈企业力争实现的目标。
从行路难,到如今交通的四通八达,我们每时每刻都在见证着城市的快速发展。随着云计算、大数据和人工智能在各行各业中的普及,交通出行的方式也发生很多改变。
B2B行业正在步入快速发展期。目前,我国主要B2B平台覆盖范围在全国快速拓展,对城市的覆盖深度也在不断地加深。
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日期:2019-08-20
近日,拼多多协助广东省和平县警方破获了一起以电商平台为依托开设网络店铺从事非法交易的网络黑灰产案,抓获相关犯罪嫌疑人15人,冻结资金800多万元。目前,警方对此案已侦查完毕,6名涉案团伙首要分子被当地检察机关移送审查起诉。
拼多多安全团队负责人表示,仅2019年上半年,拼多多平台已经协助全国各地警方打击涉博彩、网络诈骗等案件10多起,抓获相关犯罪嫌疑人30多人。
据广东省和平县警方消息,此次抓捕的以张某进为首的犯罪团伙正是利用境外社交APP以及境外手机卡来进行违法行为——张某进作为老板指示李某程为团伙提供技术支持,实现店铺批量下单、自动发货功能;冯某等4人负责寻找批量身份证信息来办理相关的银行卡。
自2015年成立之初,拼多多就组建了专门的安全和风控团队,在收到支付平台传回的可疑类交易提示后,会第一时间冻结店铺、下架商品并且向警方报送线索。从2019年初至5月底,拼多多平台已主动向各类执法机关报送包括此类性质的禁限售商品ID线索共计18958个,涉及1719个店铺地址。
目前,拼多多已上线“可疑信息实时巡查系统”,从商户入驻上传商品开始,该系统便对相关交易额、频次、时间、购买用户等进行多维度建模,协助警方对平台可疑店铺、交易进行常态化巡查,及时发现涉案线索并保存证据,深挖违法行为背后的组织者、经营者、获利者。
“实时监测系统的上线,是将过去的事后惩处转变为实时同步预警,电商平台和执法机关能够凭借这套系统获得打击违法行为的主动权”,拼多多安全团队负责人表示,通过技术手段,将被动的事后追惩逐渐转变为主动的实时监控,是行业风控体系的新趋势。此外,拼多多安全及风控团队还与客服、平台治理等联手打造举报绿色通道,全平台、全渠道接受消费者任何关于涉博彩、洗钱、诈骗或者其他任何网络黑灰产的举报。
拼多多被指沦为博彩网站洗钱平台
5月26日,自媒体“差评”发布了一篇名为《拼多多店铺沦为博彩网站洗钱平台,单店日洗钱50万》的文章,内容直指拼多多涉嫌博彩洗钱类违法交易。
5月27日,拼多多回应“此为彻头彻尾的虚假不实文章”,将对“差评”发起法律诉讼,索赔1000万人民币。拼多多风控相关负责人表示,涉嫌博彩洗钱类违法交易主要希望突破的是支付通道,而对于所有电商平台来说,判断难点在于需将其从正常电商交易中进行剥离甄别,主要甄别依据来自于支付机构的风控数据。
业内有观点认为,作为电商平台,拼多多与商家有直接的接触,也更有机会辨别商家的行为是否合法合规,识别商户资料以及商品的真实性也是电商平台的基本责任。拼多多在回应中提及微信支付与支付宝的风控数据,似有“甩锅”给第三方支付平台的嫌疑。
随后,支付宝针对此事件已经作出了回应:数据显示,近期拼多多上存在着此类“洗白”的涉赌商户,支付宝第一时间将识别到的风险交易同步给了拼多多。微信支付的回应则是,微信支付利用大数据风控能力,对支付交易已建立常态化的离线及实时监控体系,每日都会对风控认为可疑交易的订单做交易拦截。
在两大支付机构都称已经将可疑交易数据反馈给拼多多的情况下,如何补足风控短板,或许是拼多多等电商平台目前亟需思考的问题。另一方面,第三方支付平台作为金融服务的基础设施提供者之一,已经成为2019反洗钱监控的重点,须自觉履行反洗钱义务,提升反洗钱工作的成效。